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PLANIFICACIÓN FINANCIERA

Le ayudamos a elaborar un plan para su futuro, especialmente en cómo administrar sus finanzas y prepararse para todos los posibles costos y problemas que puedan surgir en el futuro. Nuestro proceso implica evaluar su situación financiera actual, identificar sus objetivos y después desarrollar e implementar recomendaciones.

Nuestro servicio para usted

Un plan financiero es un plan extenso con objetivo a largo plazo para la seguridad y bienestar de un individuo. Manteniendo una estrategia detallada de ahorro e inversión para lograr esos objetivos. En Prado Tax Services contamos con una variedad de servicios que pueden ayudarlo a alcanzar las metas que se propone alcanzar en la vida. Esto es lo que tenemos para ofrecer.

  • Planificación fiscal
  • Planificación patrimonial
  • Planificación de jubilación
  • Planificación financiera para educación
  • Planificación de inversiones
  • Planificación de seguros
  • Presupestos

Entendiendo un Plan Financiero

Ya sea que vaya solo o con un planificador financiero, el primer paso en la creación de un plan financiero consiste en reunir muchos trozos de papel o, más probablemente en estos días, cortar y pegar varias cuentas basadas en la web en un documento u hoja de cálculo. Para crear un plan financiero que funcione para usted, debemos hacer lo siguiente, calcular su patrimonio neto, esto incluye sus activos, que pueden ser su hogar, automóvil, efectivo en el banco, dinero invertido en 401k y cualquier otra cosa que tenga valor. También necesitamos integrar sus pasivos, estos pueden incluir deuda de tarjeta de crédito, deuda estudiantil, una hipoteca pendiente o un préstamo de automóvil.

Lo siguiente sería determinar el flujo de efectivo, no puede crear un plan financiero sin saber a dónde va su dinero cada mes. Documentarlo lo ayudará a ver cuánto necesita cada mes para cubrir sus necesidades, cuánto podría quedar para ahorrar e invertir, e incluso dónde puede recortar un poco o mucho. Finalmente, debe considerar sus prioridades. El punto principal de un plan financiero son los objetivos claramente definidos de una persona. Pueden incluir objetivos financieros, educación universitaria para los niños, comprar una casa más grande, iniciar un negocio, retirarse a tiempo o dejar un legado. Nadie puede decirle cómo priorizar estos objetivos. Sin embargo, un planificador financiero profesional puede ayudarlo a elegir un plan de ahorro detallado e inversiones específicas que lo ayudarán a verificarlos uno por uno.